Mejores fondos de inversión: Previsión de 2024

Los fondos de inversión son un producto financiero muy popular entre los inversores. Los expertos coinciden en que diversificar es la mejor estrategia de inversión, ya que moviendo tu dinero entre distintos activos consigues minimizar el riesgo de pérdidas.

Por ello, independientemente de cuál sea tu perfil, más o menos arriesgado, es bastante probable que los fondos de inversión sea una de las opciones que quieras tener en tu cartera. Claro está, que como sucede con el resto de activos financieros, saber cuál es la mejor opción es casi imposible.

mejores fondos de inversion

Primero os dejamos las mejores plataformas donde invertir en fondos de inversión:

Última actualización: 4 junio 2024
Fondos Europeos
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Sin comisiones de gestión
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Situación actual de los fondos de inversión (2024)

Para poder determinar qué hacer con los fondos de inversión en estos momentos y cuáles son los mejores fondos para 2024, hay que entender previamente el contexto al que nos enfrentamos. En 2022, el mercado sufrió fuertes caídas tanto en renta fija como en renta variable. Como ejemplo de esta última, el mercado americano se ha desplomado más de un 20%.

La inflación nos obliga a invertir nuestro dinero para evitar la pérdida de poder adquisitivo, pero es cierto que el comportamiento del mercado ha dificultado la obtención de rentabilidad durante todo el año pasado. Saber cuándo se van a recuperar los fondos es complicado, pero desde Money24.es vamos a hablar de las perspectivas de los fondos de inversión en 2024, y así valorar cuáles son las mejores opciones.

Los resultados del mercado en 2023 y la compleja situación económica actual, hace dudar a los inversores sobre cuál puede ser la mejor estrategia de inversión. Para algunos, batir al mercado es lo más importante, ya que su rentabilidad ha sido negativa el año pasado. 

Otros, confían en que la situación va a mejorar dado que la economía, a la larga, siempre crece. Opinan que lo mejor es seguir el comportamiento de algún índice y esperar los resultados del largo plazo. Como siempre, tu decisión dependerá de tu perfil de inversión.

Los mejores fondos de inversión en 2024

Para muchos expertos, 2024 es un año ideal para aprovechar las fuertes caídas del mercado, y conseguir así mejores rentabilidades en el futuro.

Cuando se seleccionan los mejores fondos, generalmente se clasifican en función de su tipología, es decir, de la clase de activos en que invierten. En este caso, hemos optado por seleccionar, de entre los mejores fondos en los que invertir, fondos globales tanto de renta fija como de renta variable.

Os dejamos un listado de los mejores fondos de inversión en 2024 de ambas categorías:

Mejores fondos de renta variable global para 2024

  1. Brook Developed Markets I EUR Acc: su rentabilidad total es del 122,1%
  2. DPAM INVEST B Eqs NewGems Sust B Cap: su rentabilidad total es del 121,1%
  3. Aegon Global Sustainable Eq EUR B Acc: su rentabilidad total es del 112,9%
  4. DPAM INVEST B Equities Worls Sust B Cap: su rentabilidad total es del 103,4%
  5. Robeco Sust Global Stars Eqs Fd EUR: su rentabilidad total es 101,5%

Mejores fondos de renta fija global para 2024

  1. Algebris Financial Credit I EUR Acc: su rentabilidad total es del 32,3%
  2. Nomura Fds Global Dynamic Bond A EUR H: su rentabilidad total es del 23,8%
  3. PIMCO GIS Capital Scs Ins EUR H Acc: su rentabilidad total es del 21,4%
  4. B&H Renta Fija C FI: su rentabilidad total es del 21,2%
  5. Stratton Street UCITS NxtGnrtGIbBdUI QD€: su rentabilidad total es del 16,5%

Comparativa de los mejores fondos de inversión para 2024 (renta variable)

FondoRentabilidad 12 mesesRentabilidad 3 añosRentabilidad 5 años
Brook Developed Markets I EUR Acc14,43%10,21%9,59%
DPAM INVEST B Eqs NewGems Sust B Cap-17,59%5,83%10,47%
Aegon Global Sustainable Eq EUR B Acc-21,67%3,89%9,24%
DPAM INVEST B Equities Worls Sust B Cap-14,19%3,62%8,53%
Robeco Sust Global Stars Eqs Fd EUR-10,58%8,57%10,11%
Fuente: Morningstar

Ranking de los mejores fondos para 2024 (renta fija)

FondoRentabilidad 12 mesesRentabilidad 3 añosRentabilidad 5 años
Algebris Financial Credit I EUR Acc-6,83%0,98%1,82%
Nomura Fds Global Dynamic Bond A EUR H-13,56%-1,87%0,95%
PIMCO GIS Capital Scs Ins EUR H Acc-10,32%-1,39%0,22%
B&H Renta Fija C FI-6,18%-0,27%1,63%
Stratton Street UCITS NxtGnrtGIbBdUI QD€-14,30%-4,25%-0,77%
Fuente: Morningstar

Tipos de fondos de inversión

Los fondos de inversión son instrumentos que reúnen el capital de muchas personas que quieren invertir. El dinero aportado queda a cargo de una gestora profesional, que es la entidad encargada de decidir en qué activos los invierte. Los participantes del fondo, pueden aportar o retirar el dinero que deseen, cumpliendo con la normativa aplicable.

Te dejamos un artículo explicando en detalle cómo funcionan los fondos de inversión.

Respecto al apartado anterior, hay fondos tanto de inversión activa como pasiva. Unos desarrollan una estrategia propia para intentar batir al mercado, mientras que otros adquieren participaciones de aquellas empresas que cotizan en un índice determinado, para poder replicar su comportamiento. Estos últimos se conocen como fondos indexados.

Dependiendo de los activos en los que inviertan, los fondos de inversión se clasifican en:

  • Fondos de renta variable: invierten en activos de renta variable.
  • Fondos de renta fija: invierten en activos de renta fija, y se pueden clasificar por zonas geográficas.
  • Fondos mixtos: invierten en renta variable y fija, y respecto a esta última, también se pueden clasificar por zonas geográficas.
  • Fondos monetarios: invierten en acciones a corto plazo en una divisa determinada, lo que hace que sean poco volátiles y, por tanto, de bajo riesgo. 
  • Fondos garantizados: te garantizan el total o una parte del capital inicial aportado.
  • Fondos de retorno absoluto: no siguen índices, y su objetivo es la rentabilidad positiva, por lo que son más arriesgados.
  • Fondos estructurados: su rentabilidad depende de la combinación de distintos productos.

Cómo invertir en fondos de inversión

Gestión activa vs gestión pasiva

Como inversor, una de las decisiones que deberás tomar es qué tipo de gestión te interesa más. Muchos combinan ambas, pero antes de valorar los mejores fondos de inversión en 2023, es fundamental que entiendas cuál es la diferencia entre ambos conceptos. Te la explicamos:

La gestión activa, recomendada para aquellos perfiles dispuestos a asumir más riesgo y con más conocimientos, consiste en desarrollar una estrategia de inversión propia para intentar batir al mercado. Esto implica tomar las riendas de tus inversiones y buscar oportunidades que te permitan obtener más rentabilidad de la que te dan los índices.

Por otro lado, la gestión pasiva consiste en “indexarse”, o lo que es lo mismo, replicar el comportamiento de los índices. Se trata de una gestión pensada para aquellos inversores con menos conocimientos y menos tiempo para dedicar a la configuración de su cartera.

La gestión pasiva se basa en el hecho de que la economía, aunque sufra altibajos, siempre acaba creciendo. Por lo tanto, replicar el comportamiento de cualquier índice, implica que habrá momentos de beneficios y de pérdidas, pero a la larga, ganarás. La rentabilidad que obtendrías es la misma del índice o índices a los que quieras indexarte.

Ya sabes cómo invertir en fondos y cuáles son los fondos de inversión más rentables. Si estás empezando en el mundo de las inversiones te recomendamos nuestra guía sobre cómo invertir en bolsa con poco dinero.

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